Wealthgate Family Office GmbH

Ein Multi-Family Office deckt viele Bereiche ab. Das Entscheidende passiert aber selten innerhalb eines Bereichs - sondern dort, wo sie sich berühren. Ein Beispiel, wie es bei uns regelmäßig vorkommt: Eine Immobilie soll erworben werden. Der Immobilienspezialist prüft Objekt und Substanz. Die Finanzierungsexpertin schaut, ob eine Finanzierung sinnvoller ist als der Verkauf bestehender Anlagen. Der Verantwortliche Family Officer beurteilt, was ein solcher Verkauf für die Struktur des Portfolios bedeuten würde. Parallel wird geprüft, welche Rolle das Objekt in der langfristigen Planung spielt - und was es für die Absicherung bedeutet. Am Ende steht nicht die Einschätzung eines Einzelnen, sondern eine Entscheidung, die von mehreren Seiten durchdacht wurde. Genau das unterscheidet ein Multi-Family Office von einer Aneinanderreihung einzelner Berater. Nicht die Zahl der Bereiche. Sondern die Frage, ob sie miteinander arbeiten. Wir nennen das Beyond Finance. #BeyondFinance #Wealthgate #WealthManagement #MultiFamilyOffice #FamilyOffice

🎙️ 5 Fragen an Elio Ballerini - Immobilien bei Wealthgate. „Der Bauch darf Nein sagen - Ja sagen dürfen nur die Zahlen." Nach Dennis Scherer und Heike Frühwirth ist Elio der dritte Kopf in unserer Meet-the-Team-Reihe. Über 900 Transaktionen, DEKRA-zertifiziert - und eine klare Haltung dazu, was eine gute Immobilienentscheidung von einer teuren unterscheidet. 1️⃣ Was hat dich motiviert, Teil des Wealthgate-Teams zu werden? „Kurz gesagt: die Werte. Ich habe beim ersten Gespräch gemerkt - die ticken wie wir. Leistung zählt, Ehrlichkeit zählt, und der Kunde ist kein Abschluss, sondern jemand, der dir vertraut. Dazu sehen sie die Immobilie wie ich: nicht als Produkt, sondern als Baustein im Vermögen. Da musste ich nicht lange überlegen." 2️⃣ Was unterscheidet eine gute Immobilienentscheidung von einer, die man später bereut? „Die gute wurde vorher gerechnet. Die bereute wird hinterher schöngeredet. Ich habe noch keinen getroffen, der mit sauberer Kalkulation unglücklich wurde - aber viele, die mit gutem Gefühl und Hochglanzbroschüre gekauft und erst zwei Jahre später zum ersten Mal nachgerechnet haben." 3️⃣ Wie fügt sich eine Immobilie in das größere Bild eines Vermögens ein? „Die Immobilie ist die einzige Anlage, bei der drei für dich arbeiten: Die Bank finanziert, der Mieter tilgt, das Finanzamt macht mit. Aber genau deshalb braucht sie einen Plan drumherum - Einkommen, Steuer, Liquidität. Ohne Plan ist sie ein Klumpenrisiko. Mit plan ein sehr starkes Asset." 4️⃣ Ein einziger Rat zum Thema Immobilien? „Lass dir alles zeigen - jede Zahl, jede Annahme. Vorher, nicht nachher. Und wenn dir einer mit ‚nur noch heute' kommt: aufstehen und gehen." 5️⃣ Hand aufs Herz - erkennst du nach 900 Transaktionen innerhalb von Sekunden, ob ein Haus „das Richtige" ist? 😉 „Ja, den Moment gibt's. Manchmal reicht der Geruch im Treppenhaus. Aber meine Regel ist: Der Bauch darf Nein sagen - Ja sagen dürfen nur die Zahlen. Der Bauch hat mich vor Fehlern bewahrt. Verdient hat immer die Kalkulation." Nüchtern in der Kalkulation, klar in der Haltung - und mit einem Gespür, das man sich in 900 Transaktionen erarbeitet. Das ist Elio. #Wealthgate #BeyondFinance #MeetTheTeam #Immobilien #WealthManagement #MultiFamilyOffice

Zwei neue Gesichter bei Wealthgate. Wir freuen uns, gleich zwei erfahrene Kollegen in unserem Team begrüßen zu dürfen - beide bringen mit, was unsere Arbeit ausmacht: Tiefe im Fach und den Anspruch, Kunden über Jahre zu begleiten. Patrick Golling verstärkt uns als Head of Credit Strategies. Mit über einem Jahrzehnt Erfahrung in Credit Research und Investing baut er bei uns eine fokussierte Credit-Plattform auf - gegründet auf fundamentaler Kreditauswahl, Liquiditätsdisziplin und einer Portfoliokonstruktion, die sich an die Marktbedingungen anpasst, statt dem Zyklus hinterherzulaufen. Marc Bardenheuer unterstützt als Family Officer unser Team in Düsseldorf. Er steht unseren Kunden als bankenunabhängiger Begleiter zur Seite - mit dem Verständnis, dass gute Betreuung nicht mit einem Abschluss endet, sondern über Jahre und Generationen trägt. Wir sind überzeugt, dass beide unsere Kunden und das gesamte Team bereichern werden. Herzlich willkommen, Patrick und Marc. #Wealthgate #BeyondFinance #Team #WealthManagement #MultiFamilyOffice #Düsseldorf

Märkte lassen sich nicht vorhersagen. Das ist keine pessimistische Aussage - es ist der ehrliche Ausgangspunkt seriöser Vermögensanlage. Genau hier setzt ein prognosefreier Multi-Asset-Ansatz an. Statt auf Marktvorhersagen zu setzen, baut er auf zwei Prinzipien, die unabhängig von der nächsten Schlagzeile funktionieren: breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und ein klar definiertes Risikomanagement. Der Gedanke dahinter ist einfach. Wenn niemand weiß, welches Szenario eintritt, sollte ein Portfolio nicht auf ein einzelnes Szenario ausgerichtet sein. Durch die Kombination unterschiedlicher Anlageklassen - die in verschiedenen Marktphasen unterschiedlich reagieren - wird ein Portfolio weniger abhängig davon, dass eine einzelne Annahme richtig ist. Das nimmt der Geldanlage nicht das Risiko. Aber es kann helfen, Schwankungen breiter abzufedern und Entscheidungen nicht aus dem Moment heraus treffen zu müssen. Für viele Investoren ist genau das der eigentliche Wert: nicht die Jagd nach dem besten Zeitpunkt, sondern eine Struktur, die in unterschiedlichen Marktphasen tragfähig bleibt. #BeyondFinance #Wealthgate #MultiAsset #WealthManagement #MultiFamilyOffice

Manchmal entstehen die besten Ideen nicht am Schreibtisch. Beim diesjährigen Offsite haben wir uns bewusst Zeit genommen - abseits des Tagesgeschäfts, um über das Grundsätzliche zu sprechen: Wie wir arbeiten. Wofür wir stehen. Und wie wir unsere Kunden in den kommenden Jahren noch besser begleiten können. Was uns dabei immer wieder auffällt: Bei Wealthgate sitzen Menschen aus sehr unterschiedlichen Welten an einem Tisch - Kapitalmärkte, Wealth Management, Finanzierung, Immobilien, Absicherung, Nachfolge. Genau diese Vielfalt macht den Unterschied. Nicht jeder kann alles. Aber gemeinsam sehen wir das ganze Bild. Ein guter Tag. Mit den richtigen Menschen. #Wealthgate #BeyondFinance #Team #FamilyOffice #MultiFamilyOffice

In dreißig Jahren Vermögensbetreuung gibt es eine Frage, die uns Kunden fast nie stellen - obwohl sie die wichtigste ist: Arbeiten meine Berater eigentlich miteinander? Der Vermögensverwalter kennt das Portfolio. Der Finanzierer kennt die Kredite. Der Versicherungsmakler kennt die Policen. Der Steuerberater kennt die Steuerlast. Aber kennen sie sich untereinander? In den meisten Fällen: nein. Jeder optimiert seinen Bereich. Niemand optimiert das Ganze. Das zu ändern war einer der Gründe, warum Wealthgate entstanden ist. #BeyondFinance #Wealthgate #WealthManagement #MultiFamilyOffice

🎙️ 5 Fragen an Heike Frühwirth , Director Financing bei Wealthgate. „Unterschreibe nur das, was du vollständig verstehst." Nach Dennis Scherer ist Heike der zweite Kopf in unserer Meet-the-Team-Reihe. Seit drei Jahrzehnten strukturiert sie Finanzierungen für vermögende Familien und Unternehmer. Ein Gespräch über Unabhängigkeit, Vertrauen und die Frage, warum Finanzierung in ein Multi-Family Office gehört. 1️⃣ Was hat dich motiviert, Teil des Wealthgate-Teams zu werden? „Ich schätze die Unabhängigkeit in der Auswahl der Produkte und Anbieter, bei Wealthgate bin ich nicht an bankeigene Vorgaben gebunden. Entscheidend war aber der persönliche Eindruck der Inhaberfamilie. Bei Christian und Daniela Sammet stehen menschliche Werte und ein nachhaltiger Fokus im Vordergrund. Hier wird nicht in Quartalszahlen gedacht, sondern das Ziel verfolgt, das Unternehmen gesund an die nächste Generation zu übergeben." 2️⃣ Was unterscheidet eine gute Finanzierung von einer, die nur auf dem Papier funktioniert? „Die meisten Finanzierungen binden die Vertragspartner lange Jahre aneinander. Ein verlässlicher Partner, der dem Kunden auch in unerwarteten Situationen zur Seite steht und in Chancen denkt, nicht nur in Risiken, ist ein wesentlicher Erfolgsfaktor. Was bringt die beste Kondition, wenn man bei Bedarf nur in Callcentern vertröstet wird oder die notwendige Entscheidung endlos auf sich warten lässt?" 3️⃣ Viele verbinden ein Multi-Family Office vor allem mit Kapitalanlage. Warum gehört Finanzierung genauso dazu? „Oft ist es wirtschaftlicher, eine Investition zu finanzieren, anstatt bestehende Kapitalanlagen aufzulösen. Finanzierungen werden bei uns gezielt eingesetzt, um das Portfolio unserer Kunden maximal effizient zu strukturieren." 4️⃣ Welche Rolle spielt das persönliche Gespräch, gerade bei komplexen Strukturen? „Die Sorgen und Wünsche unserer Kunden kommen erfahrungsgemäß erst im persönlichen Gespräch vollständig auf den Tisch. Man erfährt Themen, die nicht direkt mit dem Finanzierungswunsch zu tun haben, aber für die nächsten Schritte eine wesentliche Rolle spielen. Und ganz nebenbei stärkt der persönliche Austausch das Vertrauen - die Basis für alles, was folgt." 5️⃣ Ein einziger Rat zur Finanzierung? „Unterschreibe nur das, was du vollständig verstehst. Das böse Erwachen kommt leider oft erst viel später, wenn in gutem Glauben Verträge geschlossen wurden, die nicht so ausgestaltet sind, wie sie sollten. Das kann teuer werden." Drei Jahrzehnte Erfahrung, ein klarer Grundsatz: Verstehen vor Unterschreiben. Das ist Heike. #Wealthgate #BeyondFinance #MeetTheTeam #Finanzierung #WealthManagement #MultiFamilyOffice

Gute Beratung erkennt man nicht daran, was empfohlen wird. Sondern an den Fragen, die der Berater vorher stellt. #BeyondFinance #Wealthgate #WealthManagement

🎙️ 5 Fragen an Dennis Scherer , Director Capital Markets bei Wealthgate. „Investmententscheidungen sollten faktenbasiert, aber mit Gespür getroffen werden." Zum Auftakt unserer Meet-the-Team-Reihe haben wir Dennis direkt zum Interview gebeten. Im Fokus: Entscheidungsfreude, Marktgespür und Mandantennähe. 1️⃣ Was hat dich motiviert, Teil des Wealthgate-Teams zu werden? „Ich befand mich in einer sehr komfortablen beruflichen Situation mit einem tollen Team. Das Angebot kam daher überraschend. Letztlich ließ die Kombination aus spannenden Aufgaben und einem größtenteils mir bekannten Team mein Bauchgefühl entscheiden." 2️⃣ Wie würdest du deinen Investmentstil beschreiben: analytisch, antizyklisch oder visionär? „Ich würde sagen, in genau dieser Reihenfolge, absteigend. Faktenbasierte Entscheidungen geben dir Überzeugung und Ruhe in unruhigen Phasen. Das Gespür für die Märkte hilft dir, neue Dynamiken zu verstehen." 3️⃣ Was sind aktuell die größten Herausforderungen und Chancen für Anlegerinnen und Anleger? „Künstliche Intelligenz ist ein Gamechanger; aber nicht jede KI-Story hält, was sie verspricht. Die Kunst besteht darin, echte Substanz von bloßem Hype zu unterscheiden." 4️⃣ Welche Rolle spielt für dich der persönliche Kontakt zu Mandantinnen und Mandanten? „Eine zentrale. Nur wer die Ziele und Werte eines Mandanten wirklich versteht, kann ein Portfolio aufbauen, das nicht nur wirtschaftlich passt, sondern sich auch richtig anfühlt." 5️⃣ Wenn du eine Anlageklasse wärst, welche wärst du und warum? 😉 „Aktien! Es fasziniert mich nach wie vor, dass man sich mit wenigen Mausklicks an den besten Unternehmen der Welt beteiligen und direkt an ihrem wirtschaftlichen Erfolg teilhaben kann." Faktenbasiert mit Gespür, analytisch mit Überzeugung und mit einer echten Leidenschaft für die Kapitalmärkte. Das ist Dennis. In den kommenden Wochen stellen wir weitere Köpfe hinter Wealthgate vor. #Wealthgate #BeyondFinance #MeetTheTeam #WealthManagement #CapitalMarkets #MultiFamilyOffice

Eine Frage zur Kapitalanlage ist selten nur eine Frage zur Kapitalanlage. Sie hängt zusammen mit der Finanzierungsstruktur. Mit der Absicherung. Mit Immobilien, die im Vermögen stehen. Mit Sachwerten, die seit Jahren niemand bewertet hat. Die meisten dieser Bereiche werden getrennt betreut - von unterschiedlichen Anbietern, mit unterschiedlichen Perspektiven, oft ohne Abstimmung untereinander. Bei Wealthgate arbeiten Spezialisten für Vermögen, Finanzierung, Absicherung, Immobilien, Nachfolge und Sachwerte unter einem Dach. Nicht, weil es modern klingt - sondern weil die richtigen Antworten oft dort liegen, wo sich die Bereiche berühren. Wir nennen das Beyond Finance. #BeyondFinance #WealthManagement #MultiFamilyOffice #FamilyOffice